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Débit différé carte bancaire

THE_MAD2

Bonjour, utilisateur de gestan depuis quelques mois, je m'attaque à la compta.

Actuellement je suis confronté à un problème.

Ma carte bancaire est en débit différé.

J'ai tout d'abord commencé par créer deux comptes sur gestan, l'un compte courant, l'autre CB.

Or lors de mes relevés de compte (banque, j'ai une somme qui correspond au différé de la carte du mois dernier).

Je souhaiterais savoir comment intégré cela a gestan, dois-je utilisé deux comptes ou un seul.

Par ailleurs, mes remises de chèque sont faites une à deux fois par mois, or dans gestan, une ligne est égal à un règlement, or dans ma banque, une ligne est égal à plusieurs règlements.

Je n'ai pas encore vu de détail avec mon comptable et au vu de ce que j'ai pu voir sur le forum, ils ne sont pas trop chaud de bosser avec ce logiciel ...

Merci de votre aide.

Julian

Bonjour,

A votre place, je n'utiliserai qu'un seul compte et abuserai du "clic droit > pour la sélection > Totaliser la sélection" lors du pointage et des tris sur les moyens de payements (valable pour CB et chèques).

L'autre solution, mais elle est complètement casse-tête, c'est effectivement d'avoir un compte secondaire virtuel dans lequel vous mettez toutes vos CB du mois, et en fin de mois, vous créditez le total en une seule écriture sur le vrai compte.

Bon courage :)

AliceWB

Bonjour,
Je relance le sujet avec une question en rapport avec le débit différé des CB.
Lorsque je pointe mon relevé, le paiement se faisant le mois suivant, j’ai des erreurs sur la date de paiement … j’explique : J’inscrit ma dépense à la date de l’achat/date du ticket, mais le prélèvement a lieu le mois suivant : lorsque je pointe, il me dit qu’il va modifier la date de paiement et indique le 1er jour du relevé en cours de pointage (le 2 du mois par expl), or ce n’est pas la date réelle, puisque le paiement se fait au 13…. comment faire ?
Si je veux indiquer des dates différentes entre la date du ticket et la date de paiement, il me dit c’est impossible en passant parla saisie encaissement/décaissement…
Avez vous une solution pour que ce soit les dates réelles qui soient comptabilisées ?

Merci d’avance.

Gestan

Treize ans plus tard !!
Pour moi, il faut enregistrer le réel, c’est à dire la vraie date à laquelle vote compte est décaissé, sauf impact de TVA spécifique à votre régime dont je n’aurai pas connaissance, je ne vois pas quel problème cela pourrait poser ?

AliceWB

Oui, 13 ans plus tard car d’abord j’ai fait une recherche sur le forum pour trouver une réponse à ma question. Je n’ai pas trouvé la réponse, mais un sujet qui y correspond 😉

Donc, j’enregistre mon ticket de caisse CB à la date d’achat. Mais le débit à la banque se fait le mois suivant :
Exemple, achat au 12/6, débit différé au 10/7. J’enregistre le ticket sur la fenêtre Encaissement/Décaissement au 12/6, et lorsque je pointe mon relevé Bancaire de juillet (du ⅐ au 31/7), la date de paiement n’est pas la bonne puisqu’elle est modifié automatique sur la 1ere date du relevé que je pointe, soit le ⅐ et non le 10/7. Je ne peux pas faire la modification directement dans la fenêtre Encaissement/Décaissement, puisque là on m’indique qu’il faut la même date Achat et Paiement si on enregistre directement dans cette fenêtre.
Dois je systématiquement enregistrer mes tickets de caisse en créant des factures ??!! C’est un peu long cette histoire…

Gestan

Oui, et vous avez bien fait de rechercher un sujet similaire.

Vous ne précisez pas ce que vous faites. Je suppose qu’il s’agit d’enregistrer un décaissement pour un achat que vous avez fait avec votre carte à débit différé.

Dans ce cas, vous pouvez enregistrer le décaissement à la date où vous l’avez effectué, mais lui donner une date de règlement qui sera la date à laquelle vous serez débitée.

Comme cela ne pose strictement aucun problème mais que vous dites que vous avez un problème, je suppose que vous parlez d’autre chose ? Dans ce cas, il faudrait préciser.

AliceWB

Bonjour,
Je reviens un peu tard. J’ai pas eu l’occasion de travailler sur mon dossier depuis.
En fait, certaines opérations de paiement sont enregistrées via la fenêtre Factures Fournisseurs, d’autres opérations je ne crée pas systématiquement la facture fournisseur mais j’enregistre l’opération directement via la fenêtre Encaissement/décaissement (Carburant, Péage, restau et autres frais qui n’ont pas toujours le même fournisseur).

Du coup, je comprend que je dois enregistrer mon opération dans la fenêtre Encaissement/Décaissement, en indiquant date de paiement la date où devrait être débitée ma CB, et en date document, la date effective de l’achat et du ticket. c’est OK pour ça.

Mais lorsque j’enregistre une facture Fournisseur, par exemple du ⅝, payé le ⅝ par CB, mais seulement débité de mon compte le 10/9 : lorsque j’enregistre le paiement de ma facture, je suis obligé d’indiquer le 10/9 et non la vrai date du ⅝, ce qui fait que pendant plusieurs semaines j’ai une facture fournisseur impayée qui apparaît… on est bien d’accord ?

Il n’y a pas d’autres solution ?